个人理财入门1人生的理性追求-----自由、自主和自在2•自从1978年改革开放以来，中国成为世界上增长最快的国家，经济的腾飞显著地提高了人民的生活水平，参加WTO把中国与世界更紧密地联系在一起。•今天，证券、房产、基金、保险、股票等金融产品和投资融道成为我们生活的一局部，人们在谈论这些产品的时候就如同二十七年前每天谈论粮票、肉票一样自然•今天，全球经济、通货膨胀、利率水平、汇率政策等等也不再宏观而遥远，我...
个人理财规划报告与财务分析报告广州市运财行投资理财参谋农业银行金融超市首席理财参谋28.04.20241一负利率时代来临，如何防范钱包缩水二个人财务方案三理财规划之前您的必备四检测自己的经济状况五填制个人理财管理表六个人理财规划实例附：客户理财规划书28.04.202422004年2月24日，央行发布?2003年中国货币政策执行报告?预测，由于原材料价格上涨、农产品价格上涨以及货币供给量增长的滞后效应将在2004年...
第三讲个人理财规划1.婚姻成家规划2.子女生育规划3.子女教育规划4.职业生涯规划5.住房购置规划6.现金流量规划(收支消费储蓄信贷规划)7.证券投资规划8.税收筹划9.退休养老规划10.遗产传承规划一．婚姻成家规划婚姻与经济钱财的关系，经济物质是婚姻建立的根底；钱财是必须的，但不是唯一的；婚姻与家庭：婚姻是一张法律证书，家庭那么是一种生活组织，家庭功能实现必须拥有相应物质根底结婚时间安排：晚婚、早婚、适龄结婚...
个人理财第二章2.2实务根底教师：贾明东12.2银行理财业务实务根底2.2.1理财业务客户准入以客户为中心的理财业务首先要从了解客户准入条件出发，了解客户根本情况，包括客户的理财价值观、客户的风险属性等，在此根底上，理财业务人员可以对客户的投资行为和特征作出判断，并据此为客户设计理财方案或选择理财产品。22005年9月29日公布的?商业银行个人理财业务风险管理指引?中规定保证收益理财方案的起点金额，人民币应在5...
银行管理教研室吕勇斌小案例张三与李四在同一单位工作，每月都有5000元收入。月支出如下：通讯费300元，伙食费1000元，交通费500元，房租1000元，水电费200元，合计每月根本支出3000元。收支相抵，结余2000元。张三有一爱好：打牌。逢赌必输。每月余下的2000元常常输个精光。年底，张三的银行存折上只有10.00元。李四将结余进行如下分配：1000元定期存款，另1000元投资证券。一年后李四的收益为：1000*12*(1+3%)+1000*12*(1+10%...
个人理财实务小思考：我们应该如何理财？•做好理财的充分准备•树立正确的理财观念•养成良好的理财习惯•设定适当的理财目标•制定可行的理财方案•掌握个人理财规划编制的内容•正确遵循个人理财规划的编制原那么•了解主要的理财规划职业资格认证•熟悉个人理财规划的编制流程任务一：正确认识个人理财【学习目标】个人理财的准备工作资金准备心理准备知识准备个人理财的准备工作1.2.1为什么要理财？？？1.面临巨大的财务缺...
第2章银行个人理财理论与实务根底•2.1银行个人理财业务理论根底•2.1.1生命周期理论•2.1.2货币的时间价值•2.1.3投资理论•2.1.4资产配置原理•2.1.5投资策略与投资组合的选择1•2.2银行理财业务实务根底•2.2.1理财业务的客户准入•2.2.2客户理财价值观与行为金融学•2.2.3客户风险属性•2.2.4客户风险评估22.1银行个人理财业务理论根底•2.1.1生命周期理论•1.生命周期概念•〔1〕创立人•〔2〕根本思想•〔3〕将家庭的生命...
第三讲个人理财1PersonalFinance——个人理财CorporateFinance——公司财务PublicFinance——公共财政2?个人理财教程?张颖编著对外经济贸易大学出版社2007年3月?个人理财?〔第二版〕刘伟主编上海财经大学出版社2021年2月?个人理财规划?田文锦主编中国财政经济出版社2021年2月?暖财安生?陈昱主编北京大学出版社2021年2月?一生的理财功课?曾昭逸著北京大学出版社2007年11月3?35岁前要上的33堂理财课?曾志...
个人理财形考任务2：1保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。a.保险公司b.保险代理人c.保险产品d.受益人反馈你的回答正确2开放式基金的交易价格主要取决于a.供求关系b.基金净资产c.基金总资产d.基金负债反馈你的回答正确3（）的投资份额是可以不固定的。a.公司型基金b.契约式基金c.开放式基金d.封闭式基金反馈你的回答正确4在下列几种基金中，一般（）的年...
1个人理财韦耀莹主编黄祝华副主编2第一章个人理财概述个人理财的基本知识1个人理财的内容2个人理财的一般步骤3个人理财的产生和发展43第一节个人理财的根本知识一、什么是个人理财二、个人理财与公司理财的区别三、个人理财的作用4引言：为什么要进行个人理财个人理财＝人＋钱人需要钱去到达目标（满足欲望）金钱不是万能但的没有钱却是万不能的5一、什么是个人理财个人理财是指如何制订合理利用财务资源、实现个人人...
1预览PartI理财业务背景介绍PartII商业银行个人理财业务市场调查与分析PartIII理财业务是银行零售业务发展的重点2预览PartIV商业银行发展个人理财业务的对策PartV东亚银行及个人理财业务介绍PartI理财业务背景介绍4理财业务背景介绍个人理财业务，又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指：银行利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制...
24/4/21理财规划的法律基础1理财规划的法律基础主讲：赵生巍理财规划既受法律规范，也受道德规范。职业道德是教材的第一章，法律就是教材的最后一章。发乎情、止乎礼。谁为（和）谁、干什么、达到什么目的？24/4/21理财规划的法律基础2为什么说理财规划受民法调整？•中华人民共和国民法，调整平等主体的公民之间、法人之间、公民与法人之间的财产关系和人身关系。•中华人民共和国刑法的任务，就是用刑罚同一切犯罪行为作斗争...
个人理财入门人生的理性追求-----自由、自主和自在•自从1978年改革开放以来，中国成为世界上增长最快的国家，经济的腾飞显著地提高了人民的生活水平，加入WTO把中国与世界更紧密地联系在一起。•今天，证券、房产、基金、保险、股票等金融产品和投资融道成为我们生活的一部分，人们在谈论这些产品的时候就如同二十七年前每天谈论粮票、肉票一样自然•今天，全球经济、通货膨胀、利率水平、汇率政策等等也不再宏观而遥远，我们...
个人理财全局规划个人理财全局规划实施步骤实施步骤个人理财服务系统覆盖的领域个人理财服务系统覆盖的领域股票（含模拟）股票（含模拟）外汇（含模拟）外汇（含模拟）基金基金房产房产信托信托保险保险其他其他系统运作模式和定位系统运作模式和定位以提供平台和资讯为以提供平台和资讯为主。在整体个人理财主。在整体个人理财规划建议的下，提供规划建议的下，提供各种理财工具的平台各种理财工具的平台和资...
个人现金流量控制规划个人现金流量控制规划主要内容主要内容理财规划流程理财规划流程客户型态与行为特征客户型态与行为特征个人财务报表的编制与分析个人财务报表的编制与分析个人现金流量控制规划及运用实例个人现金流量控制规划及运用实例理财规划流程理财规划流程理财规划的目的、利益与架构理财规划的目的、利益与架构理财规划服务的步骤理财规划服务的步骤理财规划人员与客户及其它顾问间的关系理财规划人...
个人理财专业知识笔记第一篇个人理财业务专业知识◆个人理财概述◆个人理财工具◆个人理财理论基础1个人理财概述1.1个人理财业务概念和分类1.1.1个人理财业务的概念1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2.个人理财业务与公司理财业务的区别（1）服务对象不同（2）理财目标不同（3）理财决策影响因素不同（4）依据的法律法规不同（5）理财的时间周期长短不同3....
银行业初级《个人理财》最后猜题卷及解析2导读：本文银行业初级《个人理财》最后猜题卷及解析2，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。一、以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分第1题下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是()。A.一般说来，利率下降时，股票价格将上升B.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格将趋于上涨C....
2023年上六个月中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题时间：120分钟一、单项选择题。如下各小题所给出旳四个选项中。只有一项符合题目规定，请选择对应选项，不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分)1．中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善旳银行业金融机构予以()。A．接管B．重组C．撤销D．冻结资产2．证券交易所属于()。A．有形市场B．无形市场C．第三市场D．第四市场3．银行构造性理财产品一般...
银行从业个人理财第一节、银行个人理财业务旳概念和分类一、个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目旳和理财规划，执行理财规划，实现理财目旳旳过程。个人理财旳过程分为五个环节：1评估理财环境和个人条件；2制定个人理财目旳；3制定个人理财规划；4执行个人理财规划5监控执行进度和再评估二、银行个人理财业务概念：1个人理财业务旳概念：个人理财业务是指商业银行为个人客户提供...
