第一章金融理财概述与CFP资格认证制度1AJA5644下列案例属于金融理财的是（）。A、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划B、张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入C、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D、张女士为了...
案例五祖孙家庭理财工行2021AFP第2小组团队成员•范宇峰〔案例串讲〕•顾群燕〔团队成员介绍〕•方可人〔银行客户经理〕•王琰〔客户经理助理〕•于清〔大堂经理〕•洪彪炳〔王先生〕•洪月婷〔王太太〕•冯琳玲〔王先生女儿〕案例材料根本情况：王思先生55岁，是地方政府公务员，目前月税前薪资6000元。王太太李莉50岁，刚由国营事业退休，每年可领退休工资2万元。两夫妻的独生女王菡26岁，刚产下一对双胞胎儿子，王涵夫妻收入...
1金融理财规划金融理财规划2目录•一、金融理财的概述•二、金融理财的执业标准•三、家庭生命周期与个人生涯规划•四、客户理财性格•五、案例分析3一、金融理财的概述1.金融理财的定义金融理财（FinancialPlanning）,是一种综合金融效劳。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自...
厦门移动“客户满意度引导〞宣传推广方案1.项目背景及核心目的2.传播手段及媒介应用3.植入式宣传规范4.创意形象设计展示背景分析•落实集团公司提出的新效劳评价体系，并同步实现提高客户忠诚度、改善效劳整体质量的绩效要求；•厦门移动一直在探索如何系统衡量客户对提供的产品和效劳的认知、行为和态度，并为改进效劳设立优化整改方案；•厦门移动希望在借助显性化效劳的设计、宣传，来辅助设定2010年的效劳水平目标，并定期...
1AFP样本的采集、管理、运输2病原微生物样本采集遵循的条件和技术标准原则具有与采集病原微生物样本所需要的生物平安防护水平相适应的设备，包括个人防护用品、防护材料、器材和防护设施等。具有掌握相关专业知识和操作技能的工作人员。具有有效的防止病原微生物扩散和感染的措施。具有保证病原微生物样本质量的技术方法和手段。3AFP样本的采集对所有AFP病例应采集双份大便标本用于病毒别离。标本的采集要求是：在麻痹出现后14...
WhySixSigma@StarwoodWeThinkWe’re13246578910Today,if2.5(84%yield)then10dissatisfiedcustomerseveryday,everyproperty!WhySixSigmaComplex,multi-stepprocessStarwood=25MillionGuestsAnnuallyIf99%,then90%yield9dissatisfiedperpropertyeverydayIf99.9997%then,99.997%yield10dissatisfiedperpropertyeveryyear99%x99%x99%x99%x99%x99%x99%x99%x99%x99%=90%•Widevariabilityofperformancetocustomerexpectationsincore...
Yourcompanysloganinhere单薪高收入家庭生活规划Yourcompanysloganinhere2艾先生,38岁,天津市某云端科技公司高管,月税前薪资为3万元,年终奖金14万元,有三险一金,已缴费10年；另有投资收入每年约7万元。Yourcompanysloganinhere3Yourcompanysloganinhere4保密条款：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后,协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可,本公司负责的金融理财师及其助理人员,不得透漏任何有...
1企业战略与运作战略2一现代企业在产品竞争方面的特点二大公司的合并和跨国公司的进一步开展,全球化企业、无国界公司大量涌现。奔驰与克莱斯勒合并、波音与麦道合并、惠普兼并康柏等。并呈现两个新特点：一是两厢情愿的强强合并,不是以强欺弱的吞并式合并；二合并不完全是为了扩大规模,更多地是为了实现优势互补。第一节现代企业的生存与开展环境3公司名称母国母国以外的销售百分比母国以外的资产百分比雅芳(Avon)美国6148拜尔(...
《金融理财根底〔二〕》第10页〔共11页〕资产1年期国库券X股票型基金Y预期收益率5%25%标准差0%24%2023年7月金融理财师〔AFPTM〕资格认证考试金融理财根底〔二〕1.一年到期的国库券名义收益率为4.2%，通货膨胀率为3%，市场对某资产所要求的风险溢价为4%，那么真实无风险收益率和市场对该资产的必要收益率分别为〔〕。〔答案取最接近值〕A．1.17%，8.2%B．4.2%，4%C．1.17%，11.2%D．3%，7.2%答案：A2.以下属于由非系统风险造成证...
10案例一炒股失败养老堪忧1、家庭成员背景资料冯建国先生今年56岁，2007年因单位破产下岗，老伴周梅今年55岁，已退休。2、家庭收支资料〔收入均为税前〕由于年龄缘由，冯先生下岗后难以找到工作，目前没有任何收入，只靠老伴每月领取的1200元养老金和在外地工作的女儿每月1000元的赡养费维持生计。3、家庭资产负债资料目前自住房屋价值50万元，没有贷款，住房公积金账户余额1.2万元。冯先生与老伴辛苦一生，原本积攒了20万元的...
2021金融理财师AFP资格认证考试《金融理财根底一》考试题第一篇金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度单项选择题〔以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内〕1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会〔FPSCC〕对金融理财定义的是〔〕。A.金融理财是指商业银行为个人客户供给的财务分析、投资参谋等专业化效劳，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售...
金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP)金融理财标准委员会依据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析,对该职位进展了重定位,在此根底上对课程体系设置和人才培育模式进展了改革和完善。CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2023年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训工程。中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织，在中国大陆及香港、台湾、加坡等地共设有29个教育...
AFP金融理财师考试网〔://jinkaoedu/AFP/〕其次节遗产税制度框架目前世界各国实行的遗产税制度，依据课税主体来划分，大体可分为总遗产税制、分遗产税制和混合遗产税制。2.1遗产税制度类型总遗产税制(estatetype)总遗产税制是对被继承人死亡时遗留的财产总额征收遗产税的制度。即一次性地先征税,然后进展财产的分割继承,而不管这项财产的去向如何。税率设计依据遗产总额确定,而不考虑继承人的多少及其与被继承人的亲疏关系。设...
