村镇银行理财业务突发事件应急预案为妥善处理因我行理财产品到期亏损可能导致的客户投诉或引发的过激行为，预防或最大程度地减少此类事件可能带来的负面影响，特制定本方案。一、加强组织领导（一）成立个人理财产品风险事件应急处理工作小组，组成人员如下：组长：工作小组下设办公室，办公室设在资金营运部，主要负责个人理财产品风险事件应急处理的具体工作。（二）应急处理工作小组职责包括：研究拟定理财产品风险事件处置...
村镇银行新产品（新业务）操作风险自评估管理暂行办法第一条为建立和完善村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”操作风险管理体系，加强操作风险管理，促进全面风险管理体系建设，全面贯彻和落实《村镇银行股份有限公司操作风险管理政策》有关新产品（新业务）开发过程中的操作风险自评估要求，特制定本办法。第二条总行各业务部门在新产品（新业务）开发及现有流程改造、再造过程中，符合下列情况之一的，应依照本办法的要求...
村镇银行突发性信贷风险应急处置预案第一条为建立科学、规范、高效、统一的突发性信贷风险应急、指挥、保障和防控体系，全面提高我行应对大额信贷风险突发事件的能力，保障信贷资金安全，根据中国银监会《银行业突发事件应急预案》、山东银监局《山东省银行业突发事件应急预案》、《村镇银行突发事件应急处置预案》和中国人民银行金融稳定等有关法规、规定，结合我行实际，制定本预案。第二条指导思想、目标和原则。坚持以科学...
村镇银行金融统计应急预案第一章总则第一条为切实做好对突发性金融统计数据报送风险事件的规避和处置工作，根据有关法律法规和规章制度的规定，结合村镇银行股份有限公司（以下简称本行）实际制定本预案。第二条本预案适用以下突发情况：（一）统计制度变更引起的统计指标、统计口径等方面的变化，导致统计数据不能及时报送；（二）统计数据处理程序故障引起的数据报送风险；（三）由于统计人员变更、离岗引发的数据报送风险；...
村镇银行股份有限公司反洗钱组织架构与职责分工第一章总则第一条为进一步加强对反洗钱工作的管理,保证反洗钱工作有效、及时开展，防止违法犯罪分子利用我行从事洗钱活动，维护我行和客户的资金安全，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等有关法律、行政法规和规章制...
村镇银行自营业务突发事件应急预案第一章总则第一条为做好自营业务过程中各类突发事件的应急处理，有效避免和减少资金损失，根据《村镇银行突发事件应急处置预案》、《村镇银行资金融通业务管理暂行办法》等有关规定，制定本预案。第二条本办法所指自营业务突发事件，是指在自营业务开展过程中，突然发生、造成或者可能造成重大资金风险的事件。主要包括：（一）系统内借款到期后对手方未按协议规定履行还款义务；（二）同业存...
村镇银行劳动纠纷突发事件应急预案第一章总则第一条为及时预防、处置劳动纠纷突发事件，有效防范和化解风险，维护我行经营秩序，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》等有关法律、法规，结合我行实际，制定本预案。第二条本预案所称劳动纠纷突发事件主要是指因劳动合同纠纷引起的群体性上访、请愿、静坐、示威，冲击围攻我行办公、营业和生活场所的突发事件和其他形式的情节严重或影响较大的突发情况。...
村镇银行大额资金汇划业务授权管理办法第一条为进一步加强资金汇划业务管理，规范大额资金汇划业务操作，确保结算资金安全，根据系统业务处理要求，制定本办法。第二条大额资金汇划业务授权限额自**年*月*日起，营业网点受理20万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），应按要求登记《村镇银行大额资金汇划电话对账登记簿》；受理200万元（含）以上的大额支付、农信银系统...
村镇银行机要保密应急预案第一条为有效应对重大失泄密事件，减少失泄密事件造成的损失，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》及有关法规、文件精神，结合我行实际，制定本预案。第二条本预案所称重大失泄密事件，是指突然发生的，造成或可能造成国家秘密事项泄露、被不应知悉者知悉或丢失、损失等紧急事件。第三条本预案适用于我行接收、传递、使用和管理国家秘密的部门和分支机构，集中存储、保管国家秘密载体的专门场所等。...
村镇银行银行审计稽核管理办法第一章总则第一条为建立健全我行内部控制机制，加强稽核监督，实现稽核工作制度化、规范化、程序化，促进我行贯彻落实好金融方针政策、法律法规及经营管理制度，根据《山东省农村信用社稽核工作管理暂行规定》、《村镇银行银行股份有限公司章程》等相关规章制度，制定本办法。第二条稽核工作是我行内部控制系统的重要组成部分，是对业务经营活动的各项自律、自控机制进行的再监督，是我行自我监督...
村镇银行员工强制休假实施办法第一条为进一步加强我行内部控制建设，强化监督制约、防范道德和操作风险，提高经营管理水平，根据银行业监督部门的有关要求和规定，结合我行实际，制定本办法。第二条本办法所称强制休假是指总行以随机和突然的方式，有计划、有目的地安排重要岗位员工休假，达到强化内部监督、防范内控风险，促进**村镇银行稳健发展的目的。第三条强制休假范围包括会计、出纳、储蓄、信贷、经费、资金调剂、资金...
村镇银行金库管理办法第一章金库的分类第一条金库是指保管、配送本外币现钞、重要空白凭证、有价单证、假币、贵金属、代保管贵重物品、柜员尾箱的场所，包括设置在村镇银行总部，为辖内营业机构保管柜员尾箱、配送现金等实物的中心金库以及设置在分支机构的其他金库。第二条村镇银行应根据业务需要设立中心金库，承担对辖内营业机构现金调拨任务。中心金库不得直接对外办理支付、兑换等业务。第三条中心金库应分设内外库。内库...
村镇银行声誉风险管理暂行办法第一章总则第一条为有效控制声誉风险，完善全面风险管理体系，更好地维护村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）的形象和声誉，共同营造银行业平稳健康发展的良好外部环境，维护金融稳定和市场信心，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行声誉风险管理指引》，结合本行实际情况，制定本办法。第二条本办法所称声誉风险是指由本行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对本行负面评价...
村镇银行对账管理办法第一章总则第一条为加强村镇银行对账工作管理，规范对账工作流程，确保内、外账务真实、准确、一致，有效防范风险，保护客户资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《企业银行结算账户管理办法》等法律、法规，结合村镇银行实际，制定本办法。第二条本办法所称对账，是指**村镇银行与单位客户之间，就某一具体日期双方账户的账面余额进行核对，并由单位客户反馈对...
村镇银行现金供应应急预案第一章总则第一条为及时应对可能发生的影响现金供应的突发事件，提高处置能力，最大限度地化解由此可能引发的金融、经济风险，依据有关规定，制定本应急预案。第二章组织机构及其职责第二条总行成立现金供应应急处置领导小组（以下简称领导小组）。总行董事长任组长，行长、副行长任副组长，各部门为成员，全面负责我行现金供应应急处置工作。领导小组成员及联系电话：组长：第三条领导小组主要职责：...
村镇银行大额交易和可疑交易报告管理办法第一章总则第一条为防止违法犯罪分子利用**村镇银行从事洗钱活动，保障**村镇银行资金安全，防范金融风险，维护**村镇银行权益和信誉，规范大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）等有关法律、规章的规定，结合实际，制定本办法。第二条**村镇银行应当履行大...
村镇银行金融消费者权益保护内部审计制度第一章总则第一条为加强**村镇银行（以下简称本行）的内部监督,提高审计质量,促进各部门合规、稳健、高效经营,根据《审计法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》以及本行有关规章制度,制定、本规定。第二条本规定所指的内部审计,是指本行内部不直接参与经营活动的部门,运用系统化、规范化的方法,对经营活动及其内部控制、风险状况进行的独立客观的监督、评价和咨询活动。第三条内部...
村镇银行客户预留印鉴卡管理实施细则第一章总则第一条为规范我行客户预留印鉴卡的管理，有效防范各类风险，根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等规定，特制定本实施细则。第二条预留印鉴是指存款人在我行开立银行结算账户时预留的签章，是存款人以办理支付结算业务的权利证明，也是开户行为其办理支付结算业务的审核依据。第三条存款人为单位的，其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人）或其...
村镇银行安全管理与案件纠纷突发事件应急预案第一章总则第一条为建立科学、规范、高效的突发事件应急、防控体系，妥善处理安全管理与案件纠纷方面的突发事件全面提高我行管理水平和应对紧急重大情况的能力，维护我行内部稳定和正常的办公秩序，保障我行员工人身和财产安全，制定本预案。第二条本预案所指突发事件是突然发生的危害或可能危害我行员工人身和财产安全，以及损害或可能损害我行社会声誉的事件。第二章机构、职责和...
村镇银行流动性风险事件应急预案第一章总则第一条为加强村镇流动性风险防控工作，完善流动性风险管理政策和应急计划，保障本行各项业务稳健可持续发展，根据银监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》、《商业银行流动性风险管理指引》和《商业银行内部控制指引》等文件要求，结合本行实际，制定本预案。第二条本预案所称流动性风险是指本行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常...
